"Als Rentner sind wir dankbar für die sachliche und frühzeitige Planung in den Bereichen AHV, BVG und Versicherungspolicen. Nur zu empfehlen."
Georgios und Susan Andreou
Wohlstand ist planbar
In unserer langjährigen erfolgreichen Tätigkeit in der Finanzberatung und Finanzplanung wuchs unser Bedürfnis nach Selbstbestimmung. Zudem reifte nach unzähligen Kundengesprächen eine Überzeugung für moderne Finanzplanung, die uns die Gewissheit gab, dass Wohlstand planbar ist.
Wie entsteht Wohlstand?
Wohlstand ist kein Zufall. Wohlstand ist planbar und kalkulierbar, ist ein Puzzle von wichtigen und richtigen Entscheidungen zum passenden Zeitpunkt:
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0 - 14 JahreWertschriftensparen statt Sparschwein
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15 - 22 JahreStudium oder Berufslehre
Erste Wohnung
Erstes Fahrzeug
Erste Versicherungen -
23 - 30 JahreStart Altersvorsorge
Ergiebigste Sparphase
Konkubinatsvertrag
Halbe Kosten / zwei Einkommen -
31 - 39 JahreFamiliengründung
Aufgabe Berufstätigkeit eines Partners / Jobsharing
Erwerb von Wohneigentum
Selbständigkeit
Testament
Vorsorgeauftrag
Patientenverfügung -
40 - 47 JahreAufbau eines Wertschriftendepots
Wertschriftensparen für die eigenen Kinder -
48 - 55 JahreVorbereitung des Pensionszeitpunktes
Empfang potenzieller Erbschaften
Hypotheken reduzieren
Partnerin oder Partner generiert wieder Einkommen
Steueroptimierungsmassnahmen
Erbverzichtsvertrag
Willensvollstreckung -
56 - 63 JahrePräzise Pensionsplanung
Reduktion der Risiken im Wertschriftendepot -
ab 64 JahrenAbzahlung der Hypothek
Erbvorbezug Kinder
Schenkungen
Kunden sagen...
“Danke, für die immer freundliche und sehr kompetente Beratung. Sehr zuverlässig, vertrauenswürdig und umsichtig.”
Andrea + Marco Oberholzer-Waibel
“Die freundliche und zuvorkommende Beratung durch Huber & Bruderer orientiert sich an unseren individuellen und sich ändernden Bedürfnissen. Dies schätzen wir sehr wie auch die jährliche Glückwunschkarte zum Geburtstag.”
Simon Annaheim
“Wir schätzen die professionelle, unaufdringliche und vertrauensvolle Beratung durch Huber & Bruderer ausserordentlich. Wir fühlen uns dort mit unseren Fragen sehr gut aufgehoben.”
Anya und Georg Hammann-Hänni
