Viele Menschen befassen sich mit ihrer Steuererklärung kurz vor der Einreichfrist und hoffen auf möglichst hohe Abzüge. Doch ist es dann oft zu spät, um steuerlich noch entscheidende Weichen zu stellen. Zu diesem Zeitpunkt kann lediglich mit den bestehenden Fakten gearbeitet und die Steuerbelastung so gut es geht optimiert werden.
Dabei geht vergessen: Die entscheidenden Weichen für Ihre Steuerbelastung werden nicht am Jahresende, sondern bereits während des Jahres gestellt. Wer frühzeitig plant, kann seine Steuerlast aktiv beeinflussen und so bares Geld sparen.
Wir von Huber & Bruderer bieten unserer Kundschaft genau diese Möglichkeit. Wer bereits einen Finanzplan bei uns erstellt hat, kann ein Steuergespräch in Anspruch nehmen. Dabei analysieren wir Ihre aktuelle Situation, zeigen steuerliche Gestaltungsspielräume auf und erarbeiten konkrete Empfehlungen. Individuell, diskret und auf Ihre Lebenssituation abgestimmt.
Ob Unternehmerin, Angestellter, Immobilienbesitzerin, Familie oder Rentner: Ein Steuergespräch lohnt sich für all unsere Kund:innen, die nicht einfach nur ihre Steuererklärung erledigt haben wollen, sondern gezielt Geld sparen möchten.
Was besprechen wir in einem Steuergespräch?
- Ihre aktuelle Einkommens- und Vermögenssituation
- Möglichkeiten zur Steueroptimierung, zum Beispiel Pensionskasseneinkäufe,
- Spenden, Investitionen
- Steuerliche Auswirkungen von grösseren Entscheidungen wie Immobilienkauf oder -verkauf,
- Frühpensionierung, Heirat, Stellenwechsel, Erbschaften oder Schenkungen
- Konkrete Handlungsempfehlungen für die kommenden Monate
Zwei Beispiele aus der Praxis
Fall 1: Immobilienverkauf
Frau Brunner möchte ihr Haus renovieren. Im Steuergespräch zeigen wir ihr: Wenn sie sämtliche Ausgaben für Heizung, Garten- und Malerarbeiten im selben Jahr geltend macht, verpuffen steuerliche Vorteile. Durch eine clevere Aufteilung der Massnahmen über mehrere Jahre und die Abstimmung mit dem Verkaufszeitpunkt kann sie mehrere tausend Franken an Steuern sparen.
Fall 2: Frühpensionierung
Herr Bachmann plant, frühzeitig in Pension zu gehen. Im Steuergespräch besprechen wir, wie er mit gestaffelten Einkäufen in die Pensionskasse, einer durchdachten Aufteilung von Kapitalbezügen und einer angepassten Anlagestrategie seine Steuerlast über mehrere Jahre verteilen kann.
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