Tätigkeitsfeld und Aufsichtsstatus
Die Huber & Bruderer AG erbringt die Finanzdienstleistung Anlageberatung gemäss Art. 3 lit. c. Ziff. 4 FIDLEG. Die Anlageberatung umfasst das Erteilen persönlicher Empfehlungen, die sich auf Geschäfte mit Finanzinstrumenten beziehen.

Als Finanzdienstleister gemäss Art. 3 lit. d FIDLEG sind die Berater der Huber & Bruderer AG in das Beraterregister RegFix, Florastrasse 44, 8008 Zürich, eingetragen.

Die Huber & Bruderer AG verfügt über keine Bewilligung als Bank, Vermögensverwalter, Verwalter von Kollektivvermögen, Fondsleitung oder Wertpapierhaus.

Möglichkeit zur Einleitung von Vermittlungsverfahren vor einer anerkannten Ombudsstelle
Die Huber & Bruderer AG hat sich in Erfüllung von Art. 77 FIDLEG dem Verein Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD), Bleicherweg 10, 8002 Zürich als einer vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle angeschlossen.

Als Kunde der Huber & Bruderer AG haben Sie im Falle von Streitigkeiten die Möglichkeit, ein Verfahren vor der Ombudsstelle einzuleiten, welche dieses unbürokratisch, fair, rasch, unparteiisch und für Sie kostengünstig oder kostenlos erledigt.

Die im Zusammenhang mit der angebotenen Finanzdienstleistung bestehenden wirtschaftlichen Bindungen an Dritte
Die Huber & Bruderer AG ist in der Ausübung der Anlageberatung unabhängig. Entstehen Interessenkonflikte im Zuge der Ausübung von Mandaten und der Tätigkeit für den Kunden, so werden diese dem Kunden gegenüber offengelegt.

Das berücksichtigte Marktangebot
Die Huber & Bruderer AG bietet keine eigenen Finanzprodukte an. Bei der Auswahl von Finanzprodukten wählt die Huber & Bruderer AG das für den Kunden geeignete Produkt aus.

Information betreffend Kosten
Beratungskosten
Die Huber & Bruderer AG erhält für ihre Dienstleistungen einen Anteil der Gebühren, die vom zuständigen Finanzdienstleister erhoben werden. Details können den Unterlagen des Finanzdienstleisters entnommen werden.

Produktekosten
Die im Zusammenhang mit den Produkten stehenden Kosten sind im Basisinformationsblatt (bzw. KIID) des jeweiligen Produktes festgehalten und werden durch die Huber & Bruderer AG den Kunden ausgehändigt oder auf eine geeignete Weise zugänglich gemacht.

Kosten weiterer Finanzdienstleister
Über die Kosten der weiteren beteiligten Finanzdienstleister erfolgt eine separate Information durch die entsprechenden Finanzdienstleister.

Bearbeiten von Kundenaufträgen
Die Anlageberatung beinhaltet keine Weiterleitung von Kundenaufträgen. Die Huber & Bruderer AG kann auf Anfrage den Kunden bei der Ausführung von Anlagen oder im Verkehr mit der vom Kunden ausgewählten Bank in geeigneter Weise unterstützen.

Die persönlich empfohlene Finanzdienstleistung und die damit verbundenen Risiken, Rechte und Pflichten des Kunden
Anlageberatung kann für einzelne Transaktionen oder unter Berücksichtigung des gesamten Kundenportfolios erfolgen.

Für den Kunden wird die Anlageberatung unter Berücksichtigung von dessen gesamtem Portfolio erbracht. Die Empfehlungen der Huber & Bruderer AG werden gemäss einer gemeinsam erarbeiteten Anlagestrategie erteilt, die auf den Kenntnissen und Erfahrungen, den finanziellen Verhältnissen und Anlagezielen des Kunden basiert.

Der Kunde ist verpflichtet, der Huber & Bruderer AG sämtliche Informationen zur Verfügung zu stellen, die zur Durchführung der Eignungsprüfung und Erarbeitung der Anlagestrategie notwendig sind.

Zudem muss der Kunde die Huber & Bruderer AG informieren, sofern sich die Umstände ändern, basierend auf denen die Eignungsprüfung durchgeführt und die Anlagestrategie erarbeitet wurde.

Der Kunde ist nicht verpflichtet der Anlageempfehlung des Anlageberaters zu folgen.

Spezifische Risiken der Anlageberatung
Bei Erbringung der umfassenden Finanzdienstleistung bestehen insbesondere die folgenden Risiken:

Kein laufendes Monitoring:
Es erfolgt keine periodische Überprüfung des gesamten Portfolios durch die Huber & Bruderer AG, um den sich ändernden Rahmenbedingungen Rechnung zu tragen.

Ungewisse Risiko- und Ertragserwartungen:
Die Anlageempfehlungen fussen auf den erwarteten Risiko- und Ertragserwartungen, jedoch immer auch auf ungewissen Risiko- und Ertragserwartungen. Die wirtschaftliche Entwicklung einer Anlageempfehlung kann nie garantiert werden.

Marktgeschehen:
Anlageempfehlungen haben einen momentanen Charakter, da diese unter anderem aufgrund kurzfristiger Änderungen des Marktgeschehens gegenstandslos werden können.

Die Informationen betreffend die Risiken, die sich aus der kundenspezifischen Anlagestrategie für das Kundenvermögen ergeben, finden sich in den zur Verfügung gestellten Basisinformationsblättern oder Prospekten sowie im Anlage- und Risikoprofil, das vom zuständigen Finanzdienstleister erhoben wurde.

Die allgemeinen, mit Finanzinstrumenten verbundenen Risiken
Finanzinstrumente sind stets mit Risiken verbunden, welche sich zu Ihren Gunsten oder zu Ihrem Nachteil auswirken können:

• Emittentenrisiko
• Erfüllungsrisiko
• Währungsrisiko
• Liquiditätsrisiko
• Rechtliches Risiko
• Konjunkturrisiko
• Zinsänderungsrisiko
• Inflationsrisiko

Eine Übersicht über die Anlageprodukte sowie -risiken gibt die Broschüre der Swiss Banking Association «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten vom November 2019» unter www.swissbanking.org

Die Informationen, betreffend die sich aus den Finanzinstrumenten ergebenden Verlustrisiken und allfälligen Verpflichtungen des Kunden finden sich in den zur Verfügung gestellten Basisinformationsblättern oder Prospekten sowie im Anlage- und Risikoprofil, das vom zuständigen Finanzdienstleister erhoben wurde.